Caymansaarten pankit tarjoavat erilaisia tilejä tarpeidesi mukaan. Voit ottaa yhteyttä Caymanin pankkiin Internetin kautta järjestääksesi luottamuksellisen kuulemisen tarpeidesi keskustelemiseksi, haluatko offshore-pankkitilin, sijoitusrahastotilin tai erittäin arvostetun yksityisen pankkitilin, Cayman banking voi tarjota sinulle parhaiten sopivan tilin liike- ja yksityistarpeet.
Askeleet
Osa yksi / 2: Ymmärrä yleiset tiedot ja vaatimukset
- yksi Ymmärrä maasi verolakeja. Tunne rangaistukset ja vankeusehdot paikallisten verovelvoitteiden välttämiseksi offshore-pankkitoiminnan avulla. Jos verotetaan maailmanlaajuisista tuloista, on laitonta jättää ilmoittamatta tuloja offshore-pankeilta / sijoitustileiltä, vaikka kyseisestä maasta ei välttämättä ole lisätty veroa.
- Jos aikomuksesi perustaa offshore-tili Caymansaarille on verolakeja, et voi tehdä sitä laillisesti. Jos sinut jää kiinni verolakien tallettamisesta tallettamalla rahaa offshore-tilille, saatat kohdata erilaisia siviili- ja rikosoikeudellisia seuraamuksia, kuten rahan menetys ja mahdollinen vankeusrangaistus.
- 2 Ymmärrä offshore-tilin ja sijoitustilin väliset erot. Pankkitilin ja sijoitustilin omistaminen on kaksi eri asiaa, joilla kaikilla on erilliset verovaikutukset.
- Offshore-pankkitilejä hallinnoivat pankit, ja ne tarjoavat perinteisiä pankkitilin pitämiseen liittyviä palveluja: varojen käyttöä, vastaanottamista ja siirtämistä sekä tiettyjen korojen ansaitsemista. Jos haluat vain pitää rahaa offshore-tilillä, pankkitili on todennäköisesti sinun tapa edetä.
- Offshore-sijoitustilejä hallinnoivat sijoittajat, ja niihin voi sijoittaa rahaa eri valuutoissa sekä osakkeita, joukkovelkakirjoja ja sijoitusrahastoja. Ne tarjoavat enemmän joustavuutta kuin pankkitilit, mutta niihin voi liittyä korkeampia maksuja. Jos haluat pitää varoja käteisen lisäksi ulkomailla, sijoituspalvelu voi olla paras vaihtoehto.
- 3 Ymmärrä, että sinun ei tarvitse mennä Caymansaarille avaamaan tiliä. Tilit voidaan avata postitse, jolloin sinun ei tarvitse käydä Caymanissa tilin avaamiseksi. Lisäksi joukko palveluita, kuten internetpankki, postin säilytys,luottokortitnäille tileille voidaan asettaa sijoitusvaihtoehtoja.
- 4 Etsi Caymansaarten pankki, jolla on kilpailukykyiset hinnat. Voit käyttää Internetiä tai kirjoittaa paikalliselle Ison-Britannian suurlähetystölle luettelon Caymansaarten pankeista. Käytä hakutermejä, kuten 'Cayman Private bank account', jos haluat tallettaa yli 300 000 dollaria tai 'Cayman pankkitili', 'Cayman banking', 'Cayman banks' Caymansaarten pankeille, jotka hyväksyvät vähemmän tilin avaamiseen. Caymanin yksityiset pankit ovat enemmän sijoittamista ja salkunhoitoa kuin normaali pankkitoiminta.
- Kysy jokaisesta pankista, josta puhut, millaiset palkkiot liittyvät pankkitilin perustamiseen. Käytä näitä maksuja ostoksille kilpailukykyiseen hinnoitteluun. Nämä maksut eivät välttämättä ole merkityksettömiä. Offshore-tilin perustaminen voi maksaa jonnekin 500-1000 dollaria.
- 5 Kysy pankeilta, tarvitsevatko he apostillisen leiman. Apostille-leima on erityinen todistus, jonka saatat joutua toimittamaan osana kansainvälistä sopimusta. Jos sinun on esitettävä apostillileima, sinun on käytävä valtion virastossa saadaksesi valtion tai kansallinen versio leimasta ennen hakuprosessin jatkamista.
- 6 Kysy luettelo tilin perustamiseen tarvittavista vaatimuksista. Vaatimukset asetetaan yleensä rahanpesun, petosten tai muun kansainväliseen rahansiirtoon liittyvän laillisen tai muun laittoman toiminnan välttämiseksi. Nämä vaatimukset voivat sisältää:
- Nykyisen pankkisi tilinpäätökset tyydyttävän suhteen osoittamiseksi.
- Palkkakuorma nykyisestä työstä.
- Henkilöllisyystodistus.
- Kopio sinunpassi. (Voi olla erillinen henkilöllisyyden todistamisesta.)
- Todistus asumisesta.
- Kuvaus rahan odotettavissa olevasta käytöstä.
- 7 Huomaa, että jotkut, ei kaikki, offshore-pankkitilit saattavat vaatia paljon vähemmän todisteita ja paljon vähemmän tietoja. Pankkeja, jotka eivät kysy tai vaativat monia asiakirjoja, on syystä: monet ihmiset päättävät käyttää niitä jatkuvasti. Jos aikomuksesi perustaa pankkitili Caymansaarille on pysyä puhtaana ja laillisena, saatat löytää oman edun mukaista päästä eroon näistä laitoksista ....
- 8 Valmistaudu muihin turvatoimenpiteinä toimivien pankkilaitosten asettamiin vaatimuksiin. Vuosien mittaan lisääntyneen julkisuuden ja valvonnan vuoksi offshore-pankit alkavat kysyä lisää kysymyksiä ja nähdä lisää todisteita. Ole valmis toimittamaan lisätietoja seuraavista tilanteista:
- Saatat joutua toimittamaan myyntisopimuksia, jos talletuksesi on peräisin kiinteistökaupasta tai merkittävästä liiketoiminnasta.
- Saatat joutua toimittamaan kirjeen vakuutusyhtiöltäsi, jos talletuksesi on peräisin vakuutussopimuksesta.
- Monien on toimitettava kirje perintöomistajalta, jos tallettamasi raha on peräisin perinnöstä.
Osa 2 / 2: Käytä Offshore-pankkitiliäsi
- yksi Valitse, missä valuutassa haluat rahasi säilyvän, jos mahdollista. Yksi etu, jolla sinulla on offshore-pankkitili, voi valita, missä valuutassa rahasi pidetään. Tällä on kuitenkin tärkeimmät edut ja haitat.
- Etuna pitää rahaa ulkomaisessa valuutassa on kyky suojautua heikentymiseltä tai epävakaalta valuutalta. Jos valuuttasi on epävakaa ja / tai menettää tasaisesti arvonsa, tämä etu voi olla merkittävä etu.
- Rahasi ulkomaisessa valuutassa pitämisen haittana on, että saatat olla ulkomaisten verolakien alainen, ja valuuttojen vaihtamisesta peritään maksuja.
- 2 Opi tallettamaan varoja tilillesi. Suurin osa nykyaikaisista offshore-pankkitileistä suorittaa sähköisen pankkisiirron. Monet offshore-pankit eivät hyväksy ulkomaisia sekkejä, ja rahan kuljettaminen voi olla epäkäytännöllistä ja / tai vaarallista.
- Tee ostoksia kilpailukykyisillä hinnoilla, koska pankit veloittavat yleensä pankkisiirtomaksun, kun talletat rahaa. Jos löydät pankin, joka ei veloita tilisiirtomaksuja, voit harkita pankkitoimintaa kyseisen laitoksen kanssa.
- 3 Opi kuinka nostaa varoja tililtäsi. Vaikka useimmat pankit myöntävät tilillesi liittyvän maksukortin, saatat joutua maksamaan maksuja varojen nostamiseksi pankkitililtäsi.
- Offshore-pankit eivät yleensä myönnä sekkejä yksityisyydensyistä. Lisäksi muut pankkilaitokset eivät useinkaan hyväksy ulkomaisilta tileiltä tehtyjä sekkejä.
- Tästä syystä harkitse rahan pitämistä kahdella tilillä: yksi offshore-tili ja yksi kotimainen tili. Voit siirtää varoja offshore-tililtä kotimaan tilille, jossa sinun ei tarvitse käsitellä tuntemattomia hässäkkää.
Yhteisön kysymykset ja vastaukset
Hae Lisää uusi kysymys- Kysymys Voinko pitää koruja tililläni? Jos haluat säilyttää esineitä siellä, pyydä pankilta kaappia, jonka voit vuokrata vuosittain ilmaiseksi, tai maksua pankkisääntöjen mukaisesti.
- Kysymys Kuinka saan säästötilin, joka maksaa hyvää korkoa? Olen huomannut, että luotto-osuuskunnilla on yleensä paremmat korot säästötileille.
- Kysymys Kuinka voin avata käyttötilin Caymansaarilla Cayman Incorporated -yhtiölle? Tarvitset seuraavaa: Täysi rekisteröintipaperi; pankkitiedot nykyisestä pankista; kirje, joka antaa yleiskuvan liiketoiminnasta ja syyn tilin tarvitsemiselle; Notaarin vahvistama yhtiöjärjestys ja perustamissopimus; jäsenten, virkamiesten ja johtajien rekisteri, jonka sääntömääräinen kotipaikka tai notaari on vahvistanut; johtajien ensimmäisen kokouksen pöytäkirja, jonka myös sääntömääräinen kotipaikka on vahvistanut; ja jokaisen tosiasiallisen edunsaajan, johtajan ja allekirjoittajan henkilöllisyys (tähän on liitettävä oikeaksi todistettu jäljennös passeistaan ja todiste asuinosoitteestaan).
- Kysymys Voinko saada luettelon offshore-pankeista, jotka eivät pyydä liikaa tietoja ja joilla on alhainen tilin avaamismaksu vai ei lainkaan? Käytä Grand Exchange -palvelua, varmista, että olet vain jäsenmaailmassa.
- Kysymys Mitkä ovat tyypilliset säästötilien korot Caymansaarilla? Korot voivat vaihdella päivittäin, vaikka aikatauluja on saatavana monilta suurilta pankeilta. Minimikoron tulisi kuitenkin olla noin 0,010.
- Voinko avata henkilökohtaisen pankkitilin Caymansaarilla Libanonista, jotta voisin nostaa siitä ja palata välittäjätilille Yhdysvaltoihin? Vastaus
- Voiko kanadalainen yritys avata pankkitilin Caymansaarilla? Vastaus
- Kuinka voin avata ulkomaisen Yhdysvaltain tilin Kiinasta? Vastaus
- Paras pankki Kaymansaarilla tallettaa varoja ilman liikaa kysymyksiä? Vastaus
Mainos
Video . Tätä palvelua käyttämällä joitain tietoja voidaan jakaa YouTuben kanssa.
Vinkkejä
- Jos haluat löytää Caymansaarten pankin, käytä Internetiä tai kirjoita paikalliseen Ison-Britannian suurlähetystöön Cayman-pankkiluetteloon.
- Varmista, että valitsemallasi pankilla on Internet-pankkitilat.
- Tilinhoitajat voidaan nimittää puhuviksi englanniksi, ranskaksi, espanjaksi, saksaksi, italiaksi, venäjäksi ja arabiaksi, ja palvelu voidaan räätälöidä tarpeidesi mukaan
Mainos
Varoitukset
- Odottaa, että sinulta kysytään, mistä rahasi ovat peräisin.
